Provedenim kriminalističkim istraživanjem sumnja se da je 60-godišnji hrvatski državljanin počinio kazneno djelo lihvarski ugovor. Tijekom 2011. godine, iskorištavajući nuždu i lakomislenost 63-godišnje hrvatske državljanke, 60-godišnjak joj je posudio nekoliko desetaka tisuća kuna. Za posuđeni novac 63-godišnjakinja je, zbog kamata, isplatila 60-godišnjaku višestruko veći iznos. Kada je 63-godišnjakinja ponovno posudila nekoliko desetaka tisuća kuna od 60-godišnjaka, kao garanciju vraćanja duga tražio je potpisivanje ugovora o darivanju polovice stana na području Valpovštine u vrijednosti od nekoliko stotina tisuća kuna. Temeljem potpisanog ugovora, 60-godišnjak se upisao kao vlasnik nekretnine, čime je za sebe ostvario imovinsku korist, koja je u očitom nerazmjeru s onim što je on dao.
Također, tijekom 2011. godine, 60-godišnjak je iskorištavajući nuždu i lakomislenost 50-godišnje hrvatske državljanke, u nekoliko navrata posudio novac 50-godišnjakinji, a za uzvrat je tražio novčane iznose koji su u očitom nerazmjeru s posuđenim iznosom.